Аферисты применяют различные методы и хитрости в своей деятельности, и для каждого сценария действия, направленные на задержание мошенников и возврат украденных денег, будут различаться. Рассмотрим три основных варианта сценариев и вероятность успешного наказания мошенников.

Телефонные мошенники и фишинговые сайты

Если мошенники, используя различные методы манипуляции, обманули человека и уговорили его предоставить им свой СМС-код, данные своей карты или добровольно перевести деньги на их счет, то восстановить утраченные средства становится крайне трудно. Полиция также с большой неохотой рассматривает такие преступления и в некоторых случаях отказывается их расследовать.

Банк не может разглашать данные получателя переводов третьим лицам, в соответствии с пунктом 2 статьи 857 Гражданского кодекса РФ и статьей 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Однако, в случае обнаружения мошенничества, полиция имеет право запросить у банка информацию о получателе и банковская организация будет обязана предоставить эти данные.

Статистика

По данным Центрального Банка, в прошлом году граждане России стали жертвами мошенников, потеряв 14 миллиардов рублей. Зарегистрированы 877 тысяч подозрительных операций на банковских счетах. В течение года удалось вернуть лишь около 600 миллионов рублей обманутым лицам, что составляет менее 5% от общей суммы украденных денег. Такая низкая компенсация обусловлена тем, что все еще существует значительный уровень социальной инженерии, когда граждане сами переводят средства мошенникам или раскрывают информацию о своих банковских счетах.

Чтобы зарегистрировать факт мошенничества, требуется обратиться в правоохранительные органы, подав заявление в полицию. Однако для максимальной удобности, это можно сделать через официальный веб-сайт Министерства Внутренних Дел. В заявлении следует указать все необходимые данные, при этом форма его заполнения может быть свободной. Важно указать следующие информационные детали:

Пожалуйста, предоставьте ваши полные данные, включая Фамилию, Имя, Отчество, почтовый адрес, контактный телефон и адрес электронной почты.
Сведения о карте или счете, с которых произведен перевод, и наименование банка, с которого средства были отправлены.
если известны реквизиты карточек или счетов мошенников
Сведения о мошенниках: примеры включают фальшивые веб-сайты, ссылки на социальные сети, контактные телефоны, электронные и почтовые адреса.

Дополнительно требуется подробно изложить события, в результате которых я оказался жертвой мошенничества, а также предоставить информацию о том, что говорили мне мошенники. В случае переписки необходимо предоставить скриншоты, а также снимки экрана сайта, если мошенники его не удалили. Просим приложить также выписки из банка и квитанции о переводах.

Будет гораздо лучше обратиться в полицию лично и получить подтверждение о приеме вашей жалобы. Это необходимо, потому что при отправке через онлайн-приемную ваша жалоба может задержаться и «заблудиться» между различными отделами. В итоге, только через 30 дней, как это предусмотрено законом, вы получите формальный ответ. И даже если дело о мошенничестве будет возбуждено, важное время для проведения расследования может быть упущено.

Важно

Необходимо обращаться непосредственно после возникновения инцидента. Это необходимо сделать, чтобы быть во время и наложить арест на денежные средства, находящиеся на счетах получателей. В противном случае, средства будут выведены очень быстро.

Какие причины есть для обращения в правоохранительные органы?

В сети Интернет можно обнаружить множество различных точек зрения относительно того, что если кто-либо столкнулся с ситуацией, где его добровольно обманули и он передал деньги злоумышленникам по телефону, то не имеет смысла обращаться в полицию, так как никто не будет искать преступников и возможно откажется принять заявление. Тем не менее, существуют две ключевые причины, почему все же стоит обратиться в органы внутренних дел, ведь действительно у преступников есть возможность быть наказанными.

Определение группы подозреваемых. Индивидуальные обращения, в отдельности, могут не дать значимых результатов, так как интернет-преступники редко попадаются при первом преступлении. Однако каждое последующее обращение предоставляет дополнительную информацию для правоохранительных органов. На основе анализа анонимных счетов, транзакций, использования телефонов и сим-карт, устанавливается подробная социальная сеть связей между мошенниками. Таким образом, формируется группа подозреваемых. Поэтому задержку мошенников можно ожидать не завтра, а через полгода. Но они обязательно понесут наказание.
Многие любители могут превратиться в мошенников. Часто мошенники находятся на территории других стран и используют анонимные криптокошельки для вывода денег. Все это усложняет их поимку и возврат похищенных средств. Однако не все мошенники могут позволить себе колл-центры, дропперов и поддельные документы. Некоторые действуют неумело, используя карты, зарегистрированные на своих родственников и друзей. И такие несчастные мошенники быстро разоблачаются полицией. Их редко упоминают в новостных сводках, потому что суммы, которые они могут украсть, незначительны, и дела остаются неизвестными.

Советуем прочитать: Простой способ проверить человека

Поддельные фирмы по оказанию услуг

Мошенники выстраивают хитроумную схему, создавая искусственные компании, предлагающие услуги в сфере инвестиций, брокерского обслуживания, обучения и др. Аферисты арендуют офисные помещения, создают впечатляющие веб-сайты, регистрируют компанию, оформляют товарные знаки и все это сопровождают настоящими транзакциями на бирже – все для того, чтобы внушить будущей жертве, что они на самом деле предоставляют реальные услуги.

Зачем мошенники заморачиваются такими сложностями? Симуляция активности позволяет аферистам избежать наказания по статье 159 Уголовного кодекса «Мошенничество» на самом начальном этапе их «деятельности». За борьбу с экономическими преступлениями, как правило, отвечает Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России, но оно сталкивается с трудностями в наказании мошенников, так как непросто собрать убедительное доказательственное основание о наличии явного преступного умысла. Аферисты ссылаются на то, что они находятся в гражданско-правовых отношениях с клиентами, и когда потерпевший теряет деньги, это уже не является мошенничеством, а всего лишь невыполнение условий договора по объективным причинам.

Как возмездить обманщикам?

Деньги, полученные мошенниками путем обмана без фактического оказания услуг, могут быть признаны неоправданным обогащением и должны быть возвращены с помощью суда. В случае отказа полиции в возбуждении уголовного дела, необходима помощь опытного юриста. Рекомендуется предварительно подготовить следующее:

Прибегая к юридическому средству, я хотел бы возбудить иск для возврата переведенной мной суммы, которая была незаконно захвачена мошенниками. В данном иске ответчиками будут названы получатель этой суммы и его банк.
заявление о предоставлении гарантийных мероприятий.

Требуется предоставить максимально подробное описание данной ситуации, предоставить скриншоты, свидетельствующие об осуществленной оплате, сохраненную переписку с мошеннической организацией, а также предоставить акты об оказанных услугах (при их наличии). Было бы желательно найти других пострадавших и объединиться с ними для совместных действий (например, привлечь их в качестве свидетелей).

Советуем прочитать: Запрос суда ГПК: гарантированная эффективность и профессиональная поддержка

Но помимо необходимой подготовки в рамках гражданского процесса, необходимо также обратить внимание на уголовную сферу – следует обратиться с заявлением в органы МВД в любом случае. Если количество обманутых людей велико, то можно говорить о совершении мошенничества группой лиц, предварительно договорившихся, или организованной преступной группировкой, которая наносит значительный или особо крупный ущерб. В таком случае есть большая вероятность, что после сбора улик мошенников будут привлечены к ответственности, доказав их исходную неспособность выполнить обещания перед клиентами.

Покупка у мошенников товаров в соцсетях и мессенджерах

Мошенники, используя распространенные социальные сети и мессенджеры, создают личные интернет-магазины, но на самом деле не предлагают ничего на продажу. Они могут отправить камни вместо смартфонов, старую тряпье вместо одежды или даже вообще ничего не отправлять. Когда клиенты жалуются, эти мошенники либо обещают исправиться (но ничего не предпринимают), либо утверждают, что произошла подмена товара при доставке.

Как возмездить обманщикам?

Для того чтобы решить эту ситуацию, необходимо обратиться в правоохранительные органы и предоставить все имеющиеся улики. Однако, как и в прошлый раз, будет трудно доказать злой умысел продавца. Полиция может возразить, что между вами и продавцом возник спор по договорным условиям. Если полиция решит принять дело и начать расследование, то они сами соберут необходимые доказательства по статье о мошенничестве.

Если полиция отказала, то у вас есть два варианта действий: обжаловать бездействие полицейских или обратиться в суд и подать гражданский иск для возврата своих денег. Чтобы реализовать любой из этих вариантов, рекомендуется обратиться к опытному юристу. Однако, если сумма, которую вы потеряли, небольшая, то затраты на услуги юриста могут быть выше, чем сумма украденных средств. Поэтому перед принятием решения следует тщательно оценить экономическую выгоду и возможные последствия.

Оставайтесь в курсе событий, оформляйте подписку на информационный бюллетень.

Обязательно указывайте ссылку на источник при использовании данного материала в качестве цитаты.

Грамотное владение цифровыми навыками

Помог взыскать с мошенника 600 тыс руб

Что произошло: владелец участка земли решил продать его за 750 тысяч рублей. Из-за своей работе по системе вахтового метода у него не было возможности самому заниматься продажей. После получения совета от своих знакомых, он решил обратиться к «специалисту по недвижимости», который оказался мошенником. Мошенник взял деньги у покупателя, но передал владельцу участка только небольшую их часть.

Я был прокурором в этом случае, защищая интересы потерпевшего, то есть человека, владеющего участком.

Информация: один человек обманул покупателя земельного участка, получив от него 750 тыс. рублей, в то время как самому владельцу участка он отдал только 150 тыс. рублей, утверждая, что это задаток. Владелец участка уехал на рабочую командировку в надежде, что по возвращении участок уже будет окончательно продан, и он получит полную сумму денег.

Советуем прочитать: Личный кабинет на сайте

По прошествии нескольких месяцев после его возвращения с вахты, он попросил возвратить деньги у мошенника. Однако мошенник начал выдавать отговорки, утверждая, что участок до сих пор не был продан. Он утверждал, что ходил с потенциальным покупателем в Росреестр, но сделку не удалось зарегистрировать из-за санитарного дня. Также, мошенник утверждал, что деньги находятся в банковском сейфе и так далее.

Хозяин земельного участка решился на решительные действия и связался с приобретателем (к счастью, ему был известен его номер телефона). Покупатель был сильно удивлен звонком и сообщил, что все свои средства передал «посреднику» (иными словами, обманщику).

Маскировка была раскрыта. Хозяин продаваемого земельного участка обратился ко мне с просьбой о помощи взыскания средств с обманщика.

Мною было сделано ясное осознание необходимости инициировать уголовное дело по статье «Мошенничество» для того, чтобы вернуть 600 тыс. рублей. Однако для этого требуется доказать, что обманщик с самого начала замышлял обмануть моего доверителя и не вернуть ему деньги. Но обычно это оказывается сложным, поскольку мошенники (а наш обманщик, как выяснилось позже, был уже трижды осужден за мошенничество) умело устраивают дело так, чтобы это казалось случайностью.

Вот именно это «агент» утверждал, что потерял деньги и никого не обманывал, и как только появится возможность, он вернет продавцу участок в размере 600 тысяч рублей. Эта ситуация могла продолжаться бесконечно. Однако, чтобы добиться возбуждения уголовного дела, мне пришлось написать заявление следователю и:

мои доверенные свидетели, которые беззастенчиво рекомендовали этого обманщика, были призваны к нему на допрос
Фотографии диалогов в приложениях обмена сообщениями, которые были проведены между моим доверенным лицом и аферистом и так далее.

Однако следователь настаивал, что в данном случае ни одно деяние не является преступным. Фактически, он повторял утверждения подозреваемого. Четыре раза следователь отклонял возбуждение уголовного дела, и четыре раза мои жалобы были удовлетворены районным прокурором, который отменял постановления следователя, чтобы дело было пересмотрено.

Мне пришлось использовать «мощное оружие». Я выразился следующим образом:

две заявления, направленные в Генеральную прокуратуру
Три заявления о нарушениях в Главном следственном управлении.

Под действием Главного следственного управления произошли активные действия: была сформирована специальная следственная группа, которая провела анализ материалов дела. Участники группы выразили согласие с приведенными аргументами и дали указание следователю официально взяться за расследование данного дела. Результатом этого указания стало возбуждение уголовного дела.

Мошенник был сразу же «волшебным» образом обнаружен обладающим деньгами. Всего через несколько дней после инициирования уголовного преследования, он вернул 600 тысяч рублей моему доверителю.

Резюме дела: моему заместителю было выделено 600 тысяч рублей, как и было необходимо.