Как установить разумную зарплату для себя
Установление справедливой суммы оплаты за вашу работу означает баланс между личными потребностями и финансовым состоянием вашего бизнеса. Необходимо оценить текущий доход компании и спрогнозировать будущие доходы, чтобы определить, что является реальным для вас и вашего бизнеса.
Посмотрите, сколько прибыли приносит бизнес после покрытия всех операционных расходов. Это дает основу для принятия решения о том, какую сумму можно выделить на ваше вознаграждение. Если вы все еще находитесь на ранних стадиях, возможно, имеет смысл снизить зарплату, чтобы реинвестировать в компанию.
Учитывайте рыночные стандарты
Изучите, сколько платят аналогичные компании в вашей отрасли. Это даст представление о том, сколько зарабатывают люди с аналогичными обязанностями, и может послужить ориентиром для вашего вознаграждения.
Также важно сохранять гибкость. Периодически корректируйте свою зарплату в зависимости от финансового состояния бизнеса. Приспосабливаясь к ситуации, вы сможете обеспечить баланс между личным доходом и ростом компании.
Управление налоговыми последствиями при самоокупаемости
Определяя, сколько вы можете взять из своего бизнеса, подумайте о том, как налоговые обязательства повлияют на финансы компании и ваши личные. Как индивидуальный предприниматель, вы несете ответственность за уплату подоходного налога и налога на самозанятость. Сумма, которую вы снимете, повлияет на то, сколько налогов вы будете должны в конце года.
Если вы работаете по упрощенному налоговому режиму, вы можете получать зарплату или брать средства непосредственно из прибыли бизнеса. Помните, что все деньги, которые вы платите себе, скорее всего, будут облагаться налогами на самозанятость, которые включают в себя взносы на социальное обеспечение и Medicare. В зависимости от юрисдикции, могут также существовать требования по уплате подоходного налога как на федеральном уровне, так и на уровне штата.
Важно различать получение зарплаты и распределение. Зарплата требует уплаты налогов на фонд оплаты труда, включая долю работодателя в социальном обеспечении и Medicare. Однако распределение может облагаться только подоходным налогом. Проконсультируйтесь с налоговым консультантом, чтобы определить наиболее выгодный способ вывода средств, поскольку правила налогообложения выплат могут различаться в зависимости от структуры и местонахождения вашего бизнеса.
Очень важно вести точный учет. Часть снятых вами средств может быть квалифицирована как расходы на ведение бизнеса, что может уменьшить налогооблагаемый доход. Обязательно разделяйте личные и деловые финансы, чтобы избежать путаницы во время налогового сезона. Использование бухгалтерского программного обеспечения или наем профессионала помогут вам правильно отследить все, и вы заплатите нужную сумму налогов.
Как снять деньги с вашего бизнес-счета
Как владелец бизнеса, вы можете по-разному снимать средства со своего счета. Важно понимать, какие методы наиболее эффективны с точки зрения налогообложения, чтобы обеспечить правильную структуру вашего дохода.
Розыгрыш владельца: Вы можете получать деньги непосредственно с бизнес-счета. Это простой метод, при котором средства переводятся на ваш личный счет. Сумма может быть определена в зависимости от того, сколько прибыли получил ваш бизнес, и может быть скорректирована в зависимости от ваших потребностей.
Начисление заработной платы: Если вы зарегистрировались в качестве индивидуального предпринимателя (ИП), хорошим вариантом может стать оплата труда наемного работника по платежной ведомости. Это позволит вам получать постоянную зарплату, что поможет в составлении личного бюджета и расчете налогов.
Дивиденды: Если ваш бизнес оформлен как корпорация, вы можете выплачивать себе дивиденды. Это эффективный с точки зрения налогообложения способ получения прибыли, но он зависит от имеющейся у компании прибыли.
Налоги: Оба способа (получение и выплата зарплаты) имеют налоговые последствия. Выдача денег владельцу не облагается налогами на заработную плату, но вы все равно должны указать доход в своей налоговой декларации. Платежная ведомость гарантирует, что из вашей зарплаты будут удерживаться правильные налоги.
Прибыль бизнеса: Сумма, которую вы можете снять, должна зависеть от денежного потока компании. Важно не снимать слишком много, так как это может повредить способности компании покрывать операционные расходы.
Частота: Определите частоту снятия средств, которая будет удобна как для личных, так и для деловых финансов. Вы можете снимать деньги еженедельно, ежемесячно или ежеквартально, в зависимости от вашего денежного потока.
Отслеживание платежей для налоговой отчетности и составления личного бюджета
- Ведите подробный журнал всех выплат, сделанных самому себе, чтобы внести ясность как в налоговую отчетность, так и в личное финансовое планирование. Записывайте каждую операцию сразу после ее совершения, чтобы избежать ошибок. Для отслеживания снятия денег можно использовать простую электронную таблицу или бухгалтерское программное обеспечение, что обеспечит точность записей при подаче налоговой отчетности и составлении бюджета.
- Ключевые элементы для отслеживания
- Организуйте платежи по категориям
Отделите личные платежи от расходов, связанных с бизнесом. Такое разделение помогает при расчете налогов и гарантирует, что личные средства не будут смешиваться с финансами бизнеса. Регулярно просматривайте свои платежи, чтобы вносить необходимые коррективы в бюджетное планирование или налоговые расчеты.
- Баланс между зарплатой и реинвестированием в бизнес
- Очень важно поддерживать баланс между деньгами, которые вы берете из бизнеса, и средствами, которые должны оставаться в нем для развития. При определении размера зарплаты учитывайте денежные потоки вашей компании, возможности роста и долгосрочную финансовую стабильность. Если ваш бизнес является индивидуальным предпринимательством, доход, который вы получаете в качестве зарплаты, может напрямую зависеть от этих факторов.
- Вот несколько рекомендаций для обеспечения здорового баланса:
Поймите свой денежный поток: Регулярно отслеживайте доходы и расходы бизнеса. Это даст вам четкое представление о том, какую сумму можно реинвестировать в бизнес без риска для его стабильности. Вы не должны платить себе зарплату, превышающую имеющиеся средства.
Фокус реинвестирования: Реинвестируйте прибыль в такие области, как маркетинг, разработка продукта или наем сотрудников, которые позволят вашему бизнесу масштабироваться. Это должно быть приоритетнее повышения зарплаты, особенно в периоды роста.
Установите постоянную зарплату: Хотя может возникнуть соблазн скорректировать зарплату в зависимости от результатов работы за месяц, ключевым моментом является постоянство. Установите разумную зарплату, которая позволит обеспечить как личный доход, так и рост бизнеса.
Планируйте налоги: Налоги могут оказывать значительное влияние на денежные потоки бизнеса. Убедитесь, что вы выделяете часть своего дохода на покрытие налогов на самозанятость, чтобы избежать финансовых сюрпризов.
Следите за ростом бизнеса: Если ваш бизнес быстро развивается, возможно, в будущем вам придется изменить размер заработной платы. Однако сначала необходимо убедиться, что в бизнес реинвестируется достаточно средств для достижения долгосрочного успеха.