Волна бесконтактного мошенничества и краж с банковских карт граждан прокатилась по Нижнему Новгороду. Начальник УМВД России по Нижнему Новгороду полковник полиции Олег Соколов в интервью изданию «Банкун» рассказал об особенностях этих преступлений и перечислил меры, которые могут их предотвратить.
Статистика мошенничества в сфере незаконной торговли
По состоянию на 20 августа в Нижнем Новгороде было зарегистрировано 2 747 преступлений. В том числе 1 081 кража с банковских карт граждан под видом кредитных организаций. По сравнению с прошлым годом количество мошенников увеличилось в два раза. Ущерб по каждому преступлению составляет от тысяч до миллионов рублей (средний ущерб — около 100 000 °C — по подсчетам Banknn).
Как их судят
— В апреле 2018 года в закон были внесены изменения в часть 3 статьи 158 Уголовного кодекса РФ. В ней говорится, что пункт «г» (предусматривает ответственность за совершение кражи с банковского счета или соответствующих (к электронным денежным средствам). Уголовное преследование осуществляется по части 4 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации. Она предусматривает более суровое наказание за совершение таких краж, в частности, крупными или организованными группами.
Портрет преступника.
— Анализ возраста и социального положения задержанных показывает, что это молодые люди в возрасте от 18 до 35 лет, имеющие высокий уровень владения компьютером, технически оснащенные, хорошо знающие особенности интернет-технологий и банковских услуг. Они владеют терминологией, знают особенности счетов и знакомы с мобильными телефонами российских банков. Вопреки распространенному мнению, большинство преступников, не имеющих контактов, не являются бывшими заключенными в тюрьме.
Профиль жертвы.
— Наблюдаются различные категории жертв. Первая — это экономически активные люди обоих полов в возрасте 18-45 лет, которые регулярно пользуются электронными платежными средствами, мобильными банковскими приложениями и банковскими картами. Их род занятий или работа никак не влияют на вероятность стать жертвой мошенников. Среди жертв есть как сотрудники банков, так и полицейские — обе категории прекрасно осведомлены о росте преступной активности в этой сфере, но по разным причинам становятся жертвами тайных уловок мошенников.
Пожилые люди, которые не имеют привычки использовать банковские карты или электронные деньги в повседневной жизни, реже становятся жертвами фишинга и мошенничества через приложения для смартфонов. В этой группе населения преступники чаще используют старые известные формы. Звонки от родственников родителей с просьбой о срочной финансовой помощи, звонок от врача или социального работника, предлагающего медицинские препараты или пищевые добавки по выгодным ценам.
Возможность раскрытия.
— Раскрыть такие преступления очень сложно — преступники быстро учатся тщательно заметать следы, постоянно придумывают новые планы, заменяют интернет-опыт и обходят ловушки, расставленные правоохранительными службами и службами безопасности банков. Сегодня раскрывается 1 из 10 преступлений. Но мы работаем над этим.
Планы.
— Первый — «звонок из банка» о незаконных операциях с облигациями на «защищенных счетах».
Второй чуть сложнее — открытие удаленных счетов и перехват доступа к ним.
Третий — установка вредоносного программного обеспечения на мобильный телефон жертвы с целью перехвата банковских операций через мобильный телефон.
Четвертая — создание фишинговых сайтов по продаже билетов, доставки и интернет-магазинов.
Пятая — волна мошенничества с сайтов бесплатных объявлений, где жертвами становятся как продавцы, так и покупатели.
Кроме того, можно выделить S O-Caled Online Begging, основанный на перехвате социальных сетей. Затем по целому списку друзей рассылаются просьбы о переводе денег, например, на похороны родителей или кредит На лечение ребенка.
Часто встречаются мошенничества, которые длятся несколько дней. Например, пенсионеров уговаривают заплатить налоги или получить компенсацию, но изначально платят премию. Если аферист предлагает бабушке миллион в виде государственной компенсации от государства, жертва может потерять бдительность и под влиянием злоумышленника начать совершать необдуманные поступки со своими сбережениями.
Нижний Новгород, «Банкир».
— Некоторое время назад в Нижнем Новгороде прошла массовая SMS-рассылка о блокировке карт за подозрительные операции. Гражданам предлагалось позвонить по определенным номерам телефонов для уточнения информации. Большинство звонило в банк по номеру, указанному на оборотной стороне карты, но некоторые звонили по номеру, указанному в SMS-сообщении. Во время разговора граждане сообщали преступникам номер банковской карты, а также CVV-код. Иными словами, они сами передавали мошенникам все данные, которые затем похищались с их карт.
Когда в Нижнем Новгороде было уже 50 жертв, а ущерб превысил 9 миллионов °C, эта преступная группа прекратила свою деятельность. Преступники были хорошо организованы и имели оборудование для рассылки SMS-сообщений, распределенное по ролям. Одни покупали SIM-карты, другие отвечали за планирование, третьи — за техническую поддержку, четвертые возмещали деньги, списанные с карт. Все были арестованы, все были осуждены.
А если говорить о пенсионерах, к которым я отношусь с большим уважением, то они порой совершенно беззащитны перед преступными махинациями. Расследованием кражи денег сейчас занимается пожилая женщина, которая имеет право на страховую компенсацию и уверена, что все 900 000 счетов были украдены. Деньги были выкуплены в Москве. К сожалению, этот случай не единичен. Пожилые люди легко идут на такое, а финансовое образование отсутствует. Они нуждаются в дополнительной защите и заботе, в том числе со стороны банков.